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대한민국 1%가 되는 투자의 기술 본문
- 부자가 되는 첫걸음은, 행운을 잡는 것이 아니라 정당한 내 몫을 남에게 뺏기지 않는 것이다.
- 카지노 주인처럼 투자하는 법
1. 유리한 배당률 : 매 게임마다 유리한 배당률을 유지한다.
복리 효과의 위력이 사소한 수익률 차이로 기적을 일으킨다. 장기간 복리 효과를 기대하면서 투자한다면 단연 주식이 유리하다.
2. 대수법칙 : 게임을 수없이 진행하므로, 몇몇 손님에게 대박이 터져도 큰 손실을 입지 않는다.
투자자는 투자 기간을 늘려서 주식시장 하락의 위험을 피할 수 있다. 10년 이상 투자한다면 주식이 장기 채권보다도 더 안전하다.
3. 위험 관리 : 손님의 부정행위를 감시하고 초대형 대박을 방지하여, '배당률'과 '대수법칙'이 계속 효과를 발휘하도록 관리한다.
투자자도 돈을 벌려면 시장 평균 수익률만을 추구하라. 절대로 시장을 이기려고 헛된 시도를 하지 말라. 보수가 싼 인덱스 펀드에 투자하라!
- 사람은 시장을 이길 수 있는가
펀드매니저들에게 맡겨서 얻을 수 있는 평균 수익은 각종 비용을 공제한 수익이다. 또한 어떤 펀드매니저도 계속해서 시장을 이길 수 없으며, 일시적으로나마 시장을 이길 펀드매니저가 누군인지 찾아내는 일도 마찬가지로 불가능하다.
- 부자가 되는 첫걸음은, 행운을 잡는 것이 아니라 정당한 내 몫을 남에게 빼앗기지 않는 것이다.
- 강심장이 아니라면 투자 기간을 늘려라
위험을 줄이기 위해서 투자 기간을 10년 이상 가져가라. 30년이면 더욱 좋다.
- 주식 투자에서 복리의 마법을 이용하는 핵심 요소는 배당이다. 배당금은 당연히 재투자해야 한다. 배당받은 돈을 다시 주식에 투자해서 더 많은 배당금을 받아야 하며, 이 배당금을 또 재투자해서 더 많은 배당금을 받는 식으로 반복해야 복리 투자가 된다.
- 자산 배분이란 위험을 줄이면서 높은 수익을 얻도록 주식, 채권(예금), 부동산 등에 골고루 나누어 투자하는 것이다.
지난 21년 동안 주가지수에 장기투자했다면 아파트와 예금을 제치고 가장 높은 수익을 거두었다.
- 시장은 절대로 과분하게 보상하지 않는다.
시장 수익을 추구한다는 말은, 시장 평균 수익을 제대로 챙겨야 한다는 뜻이다.
- 지수에 뒤지는 투자는 위험하다.
지수에 크게 뒤지는 투자는 위험을 정당하게 보상하지 못하므로, 합리적인 투자라고 볼 수 없다(온갖 위험을 떠안고도 결국 정기예금 수익을 얻는 식의 결과가 될 수 있다).
- 해외 펀드 기본을 지켜라.
1. 해외 펀드도 장기로 투자해야 한다.
2. 해외 펀드도 시장 평균 수익을 추구해야 한다.
3. 해외 펀드 투자는 특히 비용이 중요하다.
· ETF(상장지수펀드)는 장기 투자에 유리하다.
· ETF는 지수를 충실히 좇아갈 것이다.
· ETF는 아마도 비용이 가장 저렴할 것이다.
· ETF는 환위험을 부분적으로나마 줄여 준다.
기본을 지키지 못하는 투자는 국경을 넘어 우주로 나가는 투자라도 아무 소용이 없다.
- 풍요로운 내일을 위한 6가지 방법
1. 투자 종류 - 주식에 투자하라.
2. 투자 기간 - 10년 이상 투자하라.
3. 반드시 시장 수익을 확보하라.
4. 해외 펀드 투자는 서두르지 마라.
5. 초심을 잃지 마라.
6. 인생에 충실하라.
- 초보 딱지 뗄 수 있는 투자 길라잡이
Q 시장 수익률만 단순하게 따라가도 부자가 될까요? 그래도 남다른 안목으로 투자해야 부자가 되지 않을까요?
남을 이기려고 시도하기 때문에 결국 남보다 뒤처지게 되는 것입니다. 얼핏 모순처럼 들릴지 모릅니다. 그러나 이것이 바로 투자의 역설입니다.
Q 우리 애들을 위해서 어린이 펀드에 가입할까 하는데요?
가입하지 마십시오. '어린이' 라는 이름이 붙었다는 이유로 터무니없는 보수를 받습니다. 펀드 이름을 훌륭하게 붙인다고 실적이 좋아지는 것은 아닙니다. 주식시장은 투자자가 어린이인지, 노인인지 알지도 못하고 알려고 하지도 않습니다.
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